银行卡被冻结是什么原因造成的(转账频繁被冻结多久解除)

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随着国家断卡行动的开展,部分用户发现自己的银行卡出现了临时冻结或者非柜面交易的情况,其实道理很简单,这无非就是触发了银行的风控系统,今天给大家介绍下银行卡触发风控系统的几种原因和处理的方法。

第一类,银行卡冻结支付,只进不出,而且是司法冻结(或被刑侦机关冻结)。

这是最严重的一种冻结方式,出现这种情况最根本的原因就是银行卡的进出账涉及到了某一项刑事案件。而该案件的经济和此卡有过转账记录或者三代关键交易记录。此类卡如果需要解冻,需要当事人提供部分材料到相应的冻结机关,证明此卡是本人正常使用,案件结束即可解冻,只是这一过程需要一定的时间。

银行卡被冻结是什么原因造成的(转账频繁被冻结多久解除)-第1张图片

第二类,银行卡非柜面交易。

此种情况是银行内部风控系统、检测到此卡交易过于频繁、或者交易量过大。对持有此卡的用户进行只进不出,限制了快捷支付和手机银行转账,只能用户到相应的银行柜台进行取现操作,或者提供相应的证明,此卡转账属于实质性的正常使用、方可解冻。但是几乎出现这类情况银行都是让用户进行注销取现,5年内不得办理此银行的储蓄卡。

银行卡被冻结是什么原因造成的(转账频繁被冻结多久解除)-第2张图片

第三类,银行卡临时锁定。

几乎每一家银行都会有这个功能,当用户登录手机银行或者是银行ATM取现时,连续出现几次支付密码或者登录密码错误,就会对此卡进行锁定,需要本人持有效身份证件,到相应的银行柜台进行解锁。此类方式比较简单,只是保护用户银行卡安全使用。

第四类,用户银行卡临时挂失。

当用户遗忘或者丢失自己的储蓄卡的时候,为了方式资金安全,可以通过打电话去银行客服就行临时挂失,挂失后的卡蒋不能使用,只能本人持有效的身份证件去银行柜台解锁,方可使用。

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